导语

自2008年金融危机以来，金融行业监管审查加强的趋势明显。金融部门在疫情早期阶段展现出的抗风险能力似乎证明监管趋严政策是正确的，而目前可持续性和数字转型大趋势也在影响着这一趋势。

本系列文章将重点关注COVID-19如何影响金融机构，以及疫情后金融领域的监管审查趋势。

请注意：本系列文章所基于的假设可能随着形势的快速发展发生变化，且相关观点并无绝对性。

法律在不断变化和更新中，具体问题需要具体分析。如果您有任何问题，请联系吕晓飞 (Peter Lu) 律师。

2022 年 1 月 4 日

金融机构：

后疫情时期监管趋严(4)

国际监管标准将如何影响金融机构？

为了反映市场的全球性质和世界经济的相互联系，国际标准制定机构在提高标准和分享最佳做法方面正变得越来越重要。这些机构很多，包括国际清算银行(Bank for International Settlements)、金融行动特别工作组(FATF)、国际证券监管机构组织(International Organisation of Securities Regulators)、金融稳定委员会(Financial Stability Board)和国际保险监督员协会(International Association of Insurance Supervisors)。所有这些都在推动国际标准的提高，而且，尽管在一些司法辖区对金融机构提出了新的要求，但共同的标准和共享的监督实践应有助于促进跨境业务和共同认知。

在金融犯罪方面，金融行动特别工作组(FATF)在提高反洗钱/反恐融资标准方面向监管机构提出的建议和指导意见特别有影响力，后来又呼吁更一致和有效的执法——最近在欧洲的严厉罚款证明了这种变化。最近，FATF呼吁将虚拟(或数字)资产纳入监管范围。被反洗钱/反恐融资监管覆盖的实体认为这是一种负担，这可以理解。FATF鼓励监管者在监测该部门遏制洗钱和恐怖主义融资的努力时，不要采取死板的方式。虽然这对监管方和被监管方都有好处，但采用基于风险的方法一直进展缓慢，而且与过去的确定的标准相比，还可能具有挑战。毫无疑问，它将给金融机构的具体实施带来更多的审查，要求在当前彻底的风险评估基础上制定明确的战略。

如上所述，ESG已经迅速成为一个显著的监管问题。目前有多种多样的可持续发展标准，但如果要实现一个有效的、没有过度负担的、不干扰ESG投资并且可以比较的披露系统，显然需要更大的国际标准化和趋同。人们已经提出要成立一个新的全球可持续发展标准委员会(Sustainability Standards Board)，以实现更多的协调和标准化。金融机构将在这些标准的基础上进行报告。但更重要的是，金融机构将在引导资金流向有利于ESG的经济活动时成为这些数据的消费者。

*该文章只是信息提供，不是法律意见。

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金融机构：后疫情时期监管趋严 (3)

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