导语
金融犯罪依旧是全球最热门的监管议题之一。随着疫情应对措施逐渐稳定，加上全球热点事件的发生，监管机构面临着新的压力，即通过积极的监督和执行更加有效地应对金融犯罪。
本文总结概述了截止2021年10月，英国及欧盟重要的金融犯罪相关的最新监管发展，供您参考。
法律在不断变化和更新中，具体问题需要具体分析。如果您有任何问题，请联系吕晓飞 (Peter Lu) 律师。
2022 年 1 月 12 日
英国及欧盟金融犯罪法规更新 (1)：欧盟反洗钱制度新框架
2021年7月20日，欧盟委员会发布了一系列法规提案，打造欧盟反洗钱制度新框架。
提案内容
成立欧盟范围内反洗钱监管机构(AMLA)，制定全新的直接适用的单一规则手册，并将制度范围和要求扩大至所有加密资产服务提供商。
预计实施时间表
欧盟反洗钱机构预计将于2023年成立，于2024年开始运行，直接监管活动将于2026年初开始。一旦单一规则手册在成员国开始适用，该机构就将开始直接监管。这一规则手册，包括技术标准，预计将于2025年底落实并适用。
应对措施
1. 审查企业内部反洗钱风险评估政策和程序；
2. 参考单一手册提案的附录一、二、三，了解欧盟委员会提出的非详尽的风险变量和证明潜在的较低或较高的风险因素；
3. 更广泛地来说，公司还要了解哪些实体在监管范围之内的实体，以及欧盟成员国监管机构在反洗钱监管和执法中的作用。
· 受到直接监管的实体为那些在成员国跨境经营、 “固有风险较高”的实体，将由基于与客户、产品、服务、交易、交付渠道和地理区域相关的风险因素类别的方法来确定。该方法将在AMLA于2025年1月1日制定的监管技术标准中作出规定。
· 欧盟委员会还提议，对直接受欧盟反洗钱机构监督的实体的监督将由欧盟反洗钱机构领导的联合监督小组进行，不过在现阶段，任何双重监管或执法机制的边界仍不清楚。随着这些问题进一步发展，公司应当对此时刻保持关注。
*该文章只是信息提供，不是法律意见。
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