路透香港/伦敦 3 月 25 日 - 两名知情人士告诉路透，汇丰(HSBA.L)正在回避潜在的俄罗斯客户，并减少对一些现有客户的信贷，因为该行试图保护自己免受西方制裁对阵莫斯科。

这些措施影响了汇丰银行在全球范围内的个人和企业客户，并且比该银行先前表示的打算减少与 VTB (VTBR.MM)等贷方关系的意图更进一步，后者在 2 月 24 日俄罗斯入侵乌克兰后受到西方限制。

这家欧洲第二大银行的举动表明，针对俄罗斯金融体系及其政治和商业精英的制裁措施也正在将俄罗斯国民卷入国外，因为银行试图避免违反这些限制并可能面临巨额罚款。

汇丰银行在 3 月 14 日曾表示，它“不接受在俄罗斯的任何新业务”，但没有说明这对其他市场的现有或潜在俄罗斯客户意味着什么。

消息人士称，该银行的风险和合规人员已告诉业务经理对所有持有俄罗斯护照或提供俄罗斯地址的潜在客户进行额外审查，结果与过去相比，被拒之门外的人更多。

这些检查还扩展到持有双重护照的人以及与被视为莫斯科盟友的白俄罗斯有联系的人，因为该银行的工作人员争相确保他们不会无意中向受制裁的个人或企业提供服务。

汇丰银行拒绝置评。

与俄罗斯有业务联系并获得卢布收入的客户，例如从俄罗斯就业、养老金或投资中获得收入的客户，也受到影响，因为出于信贷目的，这些卢布现金流被贴现为零，这是消息来源之一，他在汇丰银行告诉路透社。

两位消息人士称，与俄罗斯有联系的商业客户，即使是那些与受制裁实体或个人没有联系的客户，也面临着对大额存款或取款的更严格审查，并且看到新的贷款申请被拒绝。

随着西方当局以前所未有的规模和速度实施制裁，以挤压莫斯科并阻止全球金融体系成为俄罗斯资金的渠道，这次入侵引发了外国公司从俄罗斯外流。

路透社本月早些时候报道称，欧盟监管机构已要求一些银行加强对包括欧盟居民在内的所有俄罗斯和白俄罗斯客户的控制，以确保他们不会被用来规避制裁。

俄罗斯将其在乌克兰的行动描述为一项旨在使该国非军事化和“去纳粹化”的“特殊行动”。

业务冻结

意大利裕信银行 (CRDI.MI)和法国兴业银行( SOGN.PA)等欧洲主要银行表示，它们在俄罗斯的业务可能面临数十亿美元的注销，但银行也面临着更广泛的业务寒意，因为它们应对制裁。

汇丰银行首席财务官埃文史蒂文森当时告诉路透社，汇丰银行在俄罗斯境内没有经营零售银行，但截至 2 月 22 日，它在俄罗斯有大约 200 名员工为跨国公司服务。该银行在 3 月 14 日表示，其在那里的业务“将继续减少”。

汇丰银行的最新措施超越了通常的背景调查，显示了银行的政策自入侵以来仍在不断发展，因为它们试图在不歧视合法客户的情况下实施多波制裁。

它们还显示了银行制裁和合规团队之间的紧张关系，他们敦促对新规则进行最严格的解释以满足监管机构的要求，而一线员工则负责发展业务和服务客户。

汇丰银行面临着向监管机构表明它可以识别非法交易的特别压力。在过去的一系列丑闻之后，它不得不在全球范围内加强对洗钱的控制，并于 2012 年同意向美国当局支付 19 亿美元，以允许自己被用来洗钱流出墨西哥的毒品资金。

消息人士称，汇丰正在审查全球所有与俄罗斯有联系的现有私人和零售银行客户，看他们是否与受制裁的实体或个人有联系。